Известие до клиентите, притежаващи дялове на Договорен фонд „ДСК Глобални защитни компании”, управляван от „ДСК Управление на активи” АД, за предстоящи промени в наименованието, правилата, инвестиционните цели, стратегията и политиката на Фонда
Уважаеми клиенти,
Уведомяваме Ви, че с Решение от 19.04.2024 г. заместник–председателят на Комисията за финансов надзор, ръководещ Управление „Надзор на инвестиционната дейност”, одобри промени в правилата на договорен фонд „ДСК Глобални защитни компании”, които влизат в сила на 17.06.2024 г. Считано от тази дата, се променя и наименованието на Фонда, което става „ДСК Стабилност 6“. Промените в правилата на Фонда се отнасят до следното:
1. Промяна в инвестиционните цели, стратегия и политика на Фонда
Основни цели на Фонда са защита на 102 (сто и две) на сто от стойността на инвестициите на притежателите на дялове във Фонда, както и (по възможност) нарастване на стойността на инвестициите на притежателите на дялове над защитения размер посредством реализиране на максималния възможен доход от Фонда при поемане на нисък до умерен риск, както и осигуряване на максимална ликвидност на инвестициите на притежателите на дялове през „отворения период”.
С оглед постигане на инвестиционните цели на Фонда, дейността му има цикличен характер. Всеки инвестиционен цикъл е с продължителност от приблизително 3 (три) години и половина и включва два основни периода. Фондът осъществява непрекъснато своята дейност, като всеки нов цикъл започва да тече веднага след изтичане на предходния.
Първият основен период е наречен „отворен период” и е с продължителност от приблизително 3 (три) месеца.
През този период се извършва активно набиране на средства от инвеститорите. Това е и периодът, през който инвеститорите, закупили дялове на Фонда през предходни инвестиционни цикли и желаещи да направят обратно изкупуване, е препоръчително да продадат своите дялове обратно на Фонда.
По време на „отворения период” активите на Фонда се инвестират преимуществено в инструменти на паричния пазар, акции/дялове на колективни инвестиционни схеми и/или банкови депозити.
Вторият основен период е наречен „ограничен период” и е с продължителност от приблизително 3 (три) години. „Ограниченият период” започва да тече на първия ден след изтичането на „отворения период”.
През „ограничения период” Фондът осъществява своите основни цели – осигуряване на защита на 102 (сто и две) на сто от стойността на инвестициите на притежателите на дялове във Фонда и реализиране на капиталова печалба. Защита на 102 (стои две) на сто от стойността на инвестицията през този период означава нетната стойност на активите на един дял, изчислена към последния работен ден от „ограничения период”, да бъде не по-ниска от 102 (сто и две) на сто от нетната стойност на активите на един дял, изчислена към последния работен ден от „отворения период”.
Основната част от активите на Фонда през „ограничения период” ще бъдат инвестирани в ценни книжа, издадени или гарантирани от българската държава, държава членка или трета държава, общински облигации, корпоративни облигации и/или банкови депозити.
С цел реализиране на капиталова печалба, част от активите на Фонда могат да бъдат инвестирани по такъв начин, че да се осигури експозиция към индекси върху акции на европейски компании, най-вече чрез инвестиции в деривативни финансови инструменти.
„Междинен период” е част от „ограничения период”. Продължителността на междинния период е приблизително 1 (един) месец. В рамките на всеки „ограничен период” има 2 (два) „междинни периода”, като началото на първия „междинен период” е приблизително 12 (дванадесет) месеца след началото на „ограничения период”, а началото на следващия „междинен период” e приблизително 12 (дванадесет) месеца след началото на предходния „междинен период” от същия „ограничен период”.
„Междинните периоди” в рамките на „ограничен период” се предвиждат в интерес на инвеститорите, с цел осигуряване на ликвидност на инвестициите им при по-добри условия в определени цикли от „ограничения период”. По-конкретно, по време на „междинен период” разходите за сметка на инвеститорите при продажба и обратно изкупуване на дялове ще са по-ниски в сравнение с тези през останалата част от „ограничения период”. Ако инвеститор желае да закупи или продаде обратно дялове, той ще може да направи това през „междинен период” при по-добри условия, отколкото през останалата част на „ограничения период”.
Инвеститорите следва да имат предвид, че закупилите дялове през „ограничените периоди”, включително „междинните периоди”, няма да могат да разчитат на защита на 102 (сто и две) на сто от стойността на своята инвестиция в края на „ограничения период”.
Управляващото дружество ще информира притежателите на дялове и останалите инвеститори за точната дата, на която ще започва всеки „отворен”/„ограничен” период от инвестиционния цикъл на Фонда, както и за всеки „междинен период” в рамките на „ограничения период”, най-малко 30 дни преди започването на съответния период чрез съобщения:
- на всички „гишета”, на които се приемат поръчки за продажба и обратно изкупуване на дялове от Фонда;
- на интернет страницата на Управляващото дружество.
До влизането в сила на предстоящите промени в наименованието, правилата, инвестиционните цели, стратегия и политика на Фонда, всеки инвеститор може да прави поръчки за покупка и обратно изкупуване на дялове на договорен фонд „ДСК Глобални защитни компании ”.
2. Промяна в разходите за издаване и обратно изкупуване на дялове
2.1. Фондът е задължен постоянно да предлага дяловете си на инвеститорите по емисионна стойност, основана на нетната стойност на активите на един дял, увеличена с разходите по емитирането в размер, както следва:
a) за „отворения период”: 0.00%;
б) за „ограничения период”: 5.00% от нетната стойност на активите на един дял;
в) за „междинния период”: 1.00% от нетната стойност на активите на един дял.
2.2. Фондът е задължен, по искане на притежателите на дялове, да изкупува обратно дяловете си по цена, основана на нетната стойност на активите на един дял, намалена с разходите по обратно изкупуване, като намалението е в размер, както следва:
a) за „отворения период”: 0.00%;
б) за „ограничения период”: 10.00% от нетната стойност на активите на един дял;
в) през „междинния период”: 2% от нетната стойност на активите на един дял.
2.3. „Банка ДСК” АД, може да начисли такси при продажбата на дялове за сметка на инвеститора, но размерът им не може да надхвърля:
а) за „отворения период”: 0.50% от нетната стойност на активите на един дял;
б) за „ограничения” и „междинния период”: 0.00%.
Горепосочените такси на дистрибутора се дължат отделно от разходите по емитирането.
2.4. Таксите, които банката събира в полза на Управляващото дружество, се променят, както следва:
За ДСК Глобални защитни компании:
За ДСК Стабилност 6:
Посочените промени в Тарифата влизат в сила от 17.06.2024 г. и може да ги откриете на сайта на „Банка ДСК” АД.
3. Отпадане на поръчките за периодична покупка по инвестиционен план
Отпада възможността да се подават поръчки за периодична покупка на дялове на Фонда по инвестиционен план, а действащите инвестиционни планове ще бъдат прекратени системно след 17.06.2024 г.
4. Размер на годишното възнаграждението на Управляващото дружество
Годишното възнаграждение на Управляващото дружество е в размер до 1.00 (едно) на сто от средната годишна нетна стойност на активите на Договорния фонд. Управляващото дружество може да се откаже от част от това възнаграждение.
Промените в Правилата на Фонда влизат в сила на 17.06.2024 г.
Одобрените Правила на Фонда, както и актуализираните Проспект и Документ с ключова информация за инвеститорите (в сила от 17.06.2024 г.), може да намерите на интернет страница на „ДСК Управление на активи” АД.
Повече информация можете да получите в офисите на банката от Мениджърите Продажби на инвестиционни и пенсионни продукти, както и на страницата на УД „ДСК Управление на активи” АД, където можете да се запознаете с документите, засягащи промените в ДФ „ДСК Глобални защитни компании“.
Настоящото съобщение е с информационна цел и не представлява инвестиционна консултация, съвет, препоръка за инвестиране или инвестиционно проучване. Стойността на дяловете и доходът от тях могат да се понижат, печалба не е гарантирана и инвеститорите поемат риска да не възстановят инвестицията си в пълен размер. Моля, запознайте се с Проспекта и с Основния информационен документ преди вземането на окончателно инвестиционно решение. Документите са на български език и са достъпни на интернет страницата на УД „ДСК Управление на активи” АД, като при поискване могат да бъдат получени безплатно на хартиен носител в офиса на Управляващото дружество или в офисите на „Банка ДСК” АД, определени за точка на дистрибуция, всеки работен ден в рамките на работното им време. Инвеститорите могат да получат резюме на правата си на български език на следната тук.
Банка ДСК е част от ОТП Груп и е свързана с УД „ДСК Управление на активи“ АД, и прилага вътрешни организационни и административни правила, както и информационни бариери, с цел управление на определени хипотези за възникнали отношения и обстоятелства, за които в разумна степен може да се очаква да влияят на обективността на препоръката.
С уважение,
Екипът на Банка ДСК