Публична препоръка: Матрица с решения от инвестиционни фондове
Банка ДСК предоставя на Вашето внимание инвестиционна препоръка, изготвена от екип с експертни финансови познания, квалификация и опит.
ИНВЕСТИЦИОННИ ФОНДОВЕ В ЛЕВА
ИНВЕСТИЦИОННИ ФОНДОВЕ В ЕВРО
Настоящата инвестиционна препоръка е предназначена за обществеността, но не е инвестиционен съвет или лична препоръка. Преди вземане на инвестиционно решение, моля запознайте се с проспекта на фонда, основния информационен документ и последните публикувани отчети на фонда. Клиентите е необходимо да вземат предвид препоръчителния инвестиционен хоризонт и определения целеви пазар на съответния фонд, както и текущото състояние на финансовите пазари. Стойността на дяловете на инвестиционния фонд и доходът от тях могат да се понижат, печалбата не е гарантирана и клиентите поемат риска да не възстановят инвестицията си в пълен размер. Бъдещите резултати от дейността на инвестиционните фондове не са задължително свързани с историческото представяне. Банката е част от групата на Банка ОТП и прилага вътрешни организационни и административни правила, както и информационни бариери, с цел управление на определени хипотези за възникнали отношения и обстоятелства, за които в разумна степен може да се очаква да влияят на обективността на препоръката.
Препоръката е изготвена и разпространена на: 16.09.2024 г.
МЕТОДОЛОГИЯ
Целта на настоящата методология е да информира клиентите и потенциалните клиенти на Банка ДСК за процеса по изготвяне на „Матрицата с решения“ от инвестиционни фондове.
Матрицата с решения се подготвя от лицензирани инвестиционни консултанти. Тя представя няколко възможни инвестиционни стратегии, които могат да бъдат лесно и достъпно реализирани от всеки клиент чрез инвестиционните фондове, управлявани от управляващите дружества в Група ОТП. Матрицата се разпространява до широката общественост, не представлява персонална препоръка или предоставяне на инвестиционен съвет по смисъла на действащата нормативна уредба. Матрицата и продуктите в нея не претендират за уместност или целесъобразност, спрямо който и да е клиент.
Всеки клиент има възможността да разгледа списъка с инвестиционни фондове, предлагани от банката, и сам да избере продукт или комбинация от продукти, която по-пълноценно да отговаря на целите и нуждите му.
Матрицата с решения се преглежда за потенциална актуализация поне веднъж на тримесечие.
Създаването на матрицата с решения включва следните стъпки:
1.Избор на насочващи въпроси и възможните им отговори
Процесът започва с избор на въпросите, които ще помогнат на клиента да избере инвестиционна стратегия.
Отговорите позволяват идентифициране в широки граници на релевантни продукти, които отговарят на критериите, търсени от клиентите, чрез адекватен инвестиционен хоризонт, валута и рискови характеристики.
2. Избор на конкретни решения
Измежду продуктите на Група ОТП, попадащи сред възможностите, относими към отговорите на въпросите, сме подбрали продукти въз основа на:
- целта да се достигне до едно ясно решение, вместо до широк набор от алтернативи;
- широкообхватност на експозицията (предпочитат се фондове с висока диверсификация и максимално широк обхват върху даден клас активи, в които инвестират, пред нишови, тематични и секторни продукти);
- представянето им във времето (с приоритет са по-добре представящите се спрямо бенчмарк-а си фондове) за последните до 10 години;
- историята им (фондовете с по-дълга история са с приоритет);
- и разходите им (фондовете с по-ниски общи прогнозни разходи за периода на инвестиране са с приоритет).
ФОНДОВЕ НА ФОКУС В МАТРИЦАТА
В резултат на методологията, описана по-горе, сме избрали следните фондове:
1. ДСК Стандарт – фонд в лева, инвестиращ в дългови ценни книжа с фиксирана доходност, издадени от държави (ДЦК) или дружества.
2. ДСК Евро Актив – фонд в евро, инвестиращ в дългови ценни книжа с фиксирана доходност, издадени от държави (ДЦК) или дружества.
3. ДСК Консервативен фонд - фонд в лева, инвестиращ основно в дългови финансови инструменти и в по-малка степен в акции.
4. Фондове ДСК Стабилност са фондове в лева и евро, които инвестират над 90% от активите си в държавни ценни книжа, които имат за цел да осигурят защита на инвестираната сума, чрез задържане до матуритет, а останалата част от портфейла се насочва към деривати (опции) свързани със големи индекси на пазарите на акции, които могат да донесат допълнителна доходност при повишаване на стойността на индекса, но в случай на понижаване на стойността му, да не се отчете загуба. Фондовете от тази група имат отворени периоди подходящи за влизане или излизане от позиция, за които можете да се информирате в поделение или на сайта на банката. Извън отворените периоди не се препоръчват сделки с тях. Сред фондовете в групата са ДСК Стабилност – Еврооблигации, ДСК Стабилност – Европейски Акции (2, 3, 4, 5), ДСК Стабилност 6 и ДСК Стабилност - Немски акции.
5. ДСК Баланс – фонд в лева, инвестиращ както в облигации, издадени от държави (ДЦК) и дружества, така и в акции.
6. ДСК Глобални Компании – фонд в лева, инвестиращ в акции на чуждестранни компании и борсово търгувани фондове, инвестиращи в акции на чуждестранни компании. Фондът може да инвестира и в дългови ценни книжа.
7. OTP EUR Short Bond Fund - фонд в евро, инвестиращ в краткосрочни дългови ценни книжа с фиксирана доходност, издадени от държави (ДЦК) или дружества.
8. OTP Multi-Asset Conservative – фонд в евро, инвестиращ в множество класове активи (облигации, акции и алтернативни) в глобален план с фокус върху облигациите.
9. OTP Multi-Asset Balanced – фонд в евро, инвестиращ в множество класове активи (облигации, акции и алтернативни) в глобален план с балансирана експозиция между тях.
10. OTP Multi-Asset Dynamic – фонд в евро, инвестиращ в множество класове активи (облигации, акции и алтернативни) в глобален план с фокус върху акциите.
Според нас всеки от тези фондове предоставя възможността клиентите да инвестират във финансови инструменти в глобален мащаб за избраните от тях инвестиционен хоризонт и степен на риск/доходност. Сред инвестиционните фондове, управлявани от управляващи дружества, част от групата на Банка ОТП, към настоящия момент избраните фондове дават най-добрата комбинация от характеристики спрямо критериите в матрицата и методологията.
Мерки за избягване и управление на конфликти на интереси
„Банка ДСК“ АД и управляващи дружества „ДСК Управление на активи“ АД и OTP Fund Management, чиито фондове са включени в настоящата препоръка, са свързани лица и са част от банкова група ОТП. С цел избягване възникването на конфликт между Вашия интерес и интереса на „Банка ДСК“ АД, в качеството на дистрибутор на дялове на фондовете, управлявани от посочените управляващи дружества или интереса на други членове на банкова Група ОТП, „Банка ДСК“ АД предприема мерки , за да гарантира, че потенциалните конфликти на интереси се идентифицират и управляват ефективно при спазване на приетата „Политика за конфликт на интереси за инвестиционни и допълнителни услуги на „Банка ДСК“ АД“, с която можете се запознаете на сайта на банката.
Информация за нашите стимули
„Банка ДСК“ АД получава плащания от управляващите дружества във връзка с дейността си, свързана с разпространението на дялове от инвестиционните фондове. Получаването на тези плащания не е пряко свързано с услугите, които банката Ви предоставя. Банката използва получените плащания от управляващите дружества, за да предоставя допълнителни услуги на клиентите си, да поддържа и непрекъснато да подобрява качеството на предлаганите услуги и продукти. В този контекст може да възникне конфликт на интереси, който не винаги може да бъде управляван. Конфликт на интереси, който не може да бъде предотвратен или управляван, се оповестява на клиентите, участващи в сделката, преди да бъде сключена самата сделка или да бъде предоставена услугата, за да могат да вземат информирано решение.