Информация
Какво представлява продуктът?
- Дирекция „Проектно финансиране и институционални клиенти” на Банка ДСК е първата в България нарочно създадена организационна единица за специализирано финансиране.
- Дирекцията работи и в близко сътрудничество с всички звена за специализирано финансиране на Група ОТП, което позволява бързото и ефективно структуриране на синдикирани сделки, когато това е необходимо, както и осигуряването на пряк контакт на клиентите на Банка ДСК, които имат проекти в други страни с присъствие на Група ОТП.
- Банка ДСК се фокусира върху мащабни проекти в областта на изграждането на търговски комплекси, туристическата индустрия, енергетиката, телекомуникациите, инфраструктурата, жилищното и офис строителство, строителството на логистични центрове и др.
- Специализираното финансиране представлява специфичен вид кредитиране, при което кредитополучател е т.нар. проектна компания или съществуващо дружество, при което проектът може да бъде обособен отделно както счетоводно, така и от гледна точка на системата от обезпечения по кредита.
Основни параметри на продукта:
- Обхваща широк спектър от големи по мащаб сделки, касаещи проектно финансиране, придобивания, публично-частни партньорства.
- Най-често (но не само) се среща в секторите енергетика, инфраструктура, телекомуникации, недвижими имоти.
- Разчита се най-вече на произхождащите / генерираните от проекта парични потоци за издължаване, а активите на проекта служат за обезпечение на заема. Едновременно с това, фирмата-майка подкрепя финансово проекта, като осигурява необходимото собствено участие и гарантира потенциални преразходи.
- Съществуват както сделки, при които фирмата-майка не предоставя гаранции за самото обслужване на кредита (non-recourse), така и такива, при които се изисква фирмата-майка да гарантира и редовното обслужване на кредита.
Изисквани данни от клиента:
С цел извършване на финансова оценка на специализираното финансиране, Банка ДСК изисква следната първоначална информация във връзка с проекта, спонсорите на проекта и кредитоискателя:
- Подробен бизнес план на проекта;
- Правна и фирмена документация на кредитоискателя и спонсора;
- Данни за финансовото състояние на спонсорите на проекта;
- Пазарно проучване, финансови разчети, както и проучване на осъществимостта на проекта;
- Договори във връзка с проекта, които са подписани или се планира да бъдат подписани;
- Други сведения за проекта.