.webp "трежъри")
Фиксирай лихвата по кредита си
Характеристики на продукта
Лихвеният суап е деривативен финансов инструмент за размяна на фиксирана срещу плаваща лихва, както и обратното плаваща срещу фиксирана. Суап с фиксирана срещу плаваща лихва се нарича още обикновен лихвен суап.
Лихвените плащания се базират на номинална
сума включена в договора за лихвен суап, като страните не разменят номинала по време на договора. Плаващата лихва се изчислява на базата на референтен лихвен индекс.
Референтният лихвен индекс за
сделки в EUR e Euribor.
Честотата на плащанията зависи от срочността на референтния лихвен процент. Например, при едномесечен Euribor, честотата е едномесечна, а при тримесечен Euribor, честотата е тримесечна.
Обичайно сделките с лихвен таван се сключват за срок до 10 години
Валутата на предлагания лихвен суап може да бъде евро
Лихвеният суап се използва за хеджиране на лихвения риск
Целеви пазар на продукта
Лихвеният суап е финансов инструмент, който банката създава и разпространява като продукт. В таблицата са посочени критериите за определяне за кои клиенти продуктът е подходящ или не е подходящ.
| Положителен | Отрицателен | |
| Видове клиенти | Всички видове - непрофесионални, професионални и приемливи насрещни страни | - |
| Знания и опит относно | - Движението и евентуални очаквания по отношение на хеджираните референтни стойности - Пропуснати ползи или реализирани загуби във връзка с негативна за клиента промяна на референтни стойности - Хеджиране на паричните потоци чрез сключване на лихвен суап във връзка с лихвени плащания по кредитна експозиция - Поддържане на обезпечение, което се изисква при сключване на сделка за лихвен суап | Не отговаря на посочените изисквания за знания и опит |
| Финансово състояние с акцент върху способността да се поемат загуби | - Да понесе негативен резултат по периодичните нетиращи плащания по суапа, в рамките на срочността на инструмента - Наличието на кредитна експозиция, чиито лихвени плащания компенсират възможния по-горе посочен негатив | - |
| Склонност към поемане на риск и съвместимост на риска | В случай, че целта е хеджиране, няма да се взема под внимание твоят рисков апетит | Склонен да носи рисковете от негативни отклонения на референтните стойности при наличие на дългосрочен заем или ако нямат кредитна експозиция |
| Цели и нужди | Да хеджира експозиция | - |
Контакти с дилъри:
Деян Манковски - Директор на Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 80 10 862
Величко Димов - Дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ –02 93 91 126
Октай Хасанов - Дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 97 66 236
Калина Янкова - Дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 93 91 133
