.webp "валутен риск - Банка ДСК")
Гарантирайте си ликвидност без валутен риск
Характеристики на продукта
При валутния суап клиентът едновременно продава една валута срещу друга валута на спот или бъдеща дата (близък крак на сделката) и я купува на определeна бъдеща дата (далечен крак на сделката). От една страна чрез валутния суап клиентът преобразува наличност от едната валута в друга валута, като така си осигурява краткосрочна ликвидност в различна валута, а от друга си гарантира курса на форуърдната дата.
Две сделки с различни посоки и дати, обединени в един продукт
Осигурява ликвидност в дадена валута
Гарантира курса за обратната сделка на падежа
Пример: Клиентът разполага с 1 000 000 долара и иска да си осигури краткосрочна ликвидност в евро, като същевременно след 3 месеца трябва да направи разплащания към доставчици в долари на стойност 1 000 000 долари. Зa целта сключва валутен суап със следните два крака:
1-ви крак, 01.09.2021: Клиентът продава 1 000 000 долара и купува евро по курс евро/долар 1.1817
2-ри крак, 30.11.2021: Клиентът купува 1 000 000 долара и продава евро по курс евро/долар 1.1900
Целеви пазар на продукта
Валутният суап е финансов инструмент, който банката създава и разпространява като продукт. В таблицата са посочени критериите за определяне за кои клиенти продуктът е подходящ или не е подходящ.
| Положителен | Отрицателен | |
| Видове клиенти | Всички видове: непрофесионални, професионални и приемливи насрещни страни | - |
| Знания и опит относно | - Движението и евентуални очаквания по отношение на хеджираните референтни стойности - Пропуснати ползи или реализирани загуби във връзка с негативна промяна на референтни стойности - Хеджиране на паричните потоци и осигуряване на ликвидност в различна от базовата валута чрез сключване на валутен суап във връзка с бъдещи постъпления или плащания по задължения, или осигуряване на текуща ликвидност в различна от базовата валута - Процеса по постоянно поддържане на обезпечение | Не отговаря на посочените изисквания за знания и опит |
| Финансово състояние с акцент върху способността да се поемат загуби | Да понесе негативен резултат на промяна на валутния курс в рамките на срочността на инструмента и на падежа му | - |
| Склонност към поемане на риск и съвместимост на риска | Ниско рисков профил, предвид крайната цел за осигуряване на текуща ликвидност в различна от базовата валута | Склонен да носи рисковете от негативни отклонения на референтните стойности |
| Цели и нужди | Да хеджира или да се осигури ликвидност в дадена валута | - |
Контакти с дилъри:
Деян Манковски - Директор дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 8010862
Калина Мейс – Ръководител отдел, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ - 02 97 66 233
Милена Луканова - Старши дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ - 02 97 66 232
Христо Арнаудов – Дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 93 91 364
Величко Димов - Дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 93 91 126
Христо Сугарев - Ръководител отдел „Управление на активи“, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 93 91 133
Мартин Георгиев - Дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ - 02 97 66 234
Ивелин Иванов - Старши дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 93 91 365
