Бизнес клиенти Обикновен форуърд

При обикновен валутен форуърд клиентът има задължение да продаде една валута и да купи друга валута на определена бъдеща дата по предварително договорен курс.

Характеристики на обикновен валутен форуърд

Задължение на клиента да достави на падежа договорената сума в съответната валута.

Пълна защита от неблагоприятните движения на пазара.

Клиентът няма възможност да се възползва от благоприятни движения на пазара

Пример: Клиентът сключва обикновен валутен форуърд, със задължението да продаде 1 000 000 EUR и да купи 1 190 000 USD на 30.11.2021 (падеж). На падежа сделката се осъществява по предварително договорения курс – 1.1900 EUR/USD.

Целеви пазар на продукта

Обикновеният валутен форуърд е финансов инструмент, който Банката създава и разпространява като продукт. В таблицата са посочени критериите за определяне за кои клиенти продуктът е подходящ или не е подходящ

	Положителен	Отрицателен
Видове клиенти	всички видове: непрофесионални, професионални и приемливи насрещни страни
Знания и опит относно	- движението и евентуални очаквания по отношение на хеджираните референтни стойности; - пропуснати ползи или реализирани загуби във връзка с негативна промяна на референтни стойности; - хеджиране на паричните потоци чрез сключване на валутен форуърд във връзка с бъдещи постъпления или плащания по задължения; - процес по постоянното поддържане на обезпечение	не отговаря на посочените изисквания за знания и опит
Финансово състояние с акцент върху способността да се поемат загуби	възможност да понесе негативен резултат при промяна на валутния курс в рамките на срочността на инструмента и на падежа му
Склонност към поемане на риск и съвместимост на риска	ниско рисков, предвид крайната цел за фиксиране на валутния курс по очакваните постъпления/плащания.	склонен да носи рисковете от негативни отклонения на референтните стойности
Цели и нужди	хеджиране на неблагоприятно изменение на валутните курсове или спекулиране