.webp "валутен риск - Банка ДСК")
Договорете валутен курс за определен период
Характеристики на продукта
При уиндоу форуърда клиентът има задължение да продаде една валута и да купи друга валута по предварително договорен курс, като изпълнението на задължението може да става на части (усвоявания) в определен интервал (прозорец) от време. Обичайно котировките за уиндоу форуърди са по-добри от тези за гъвкавите форуърди.
Задължение за пълно изпълнение до падежа
Възможност за частични изпълнения през определен интервал от време
По-добри котировки от тези на гъвкавия форуърд
Пример: Клиентът сключва уиндоу форуърд, със задължението да продаде 1 000 000 евро и да купи 1 190 500 долари при падежна дата 30.11.2021 (падеж). Клиентът може да прави усвоявания през периода от 16.10 до 30.11.2021. Клиентът прави две усвоявания през периода: 700 000 евро на 20.10 и 300 000 евро на падежа (30.11). Усвояванията се извършват по предварително договорения курс 1.1905.
Целеви пазар на продукта
Уиндоу форуърдът е финансов инструмент, който банката създава и разпространява като продукт. В таблицата са посочени критериите за определяне за кои клиенти продуктът е подходящ или не е подходящ.
| Положителен | Отрицателен | |
| Видове клиенти | Всички видове - непрофесионални, професионални и приемливи насрещни страни | - |
| Знания и опит относно | - Движението и евентуални очаквания по отношение на хеджираните референтни стойности - Пропуснати ползи или реализирани загуби във връзка с негативна промяна на референтни стойности - Хеджиране на паричните потоци чрез сключване на гъвкав валутен форуърд във връзка с бъдещи постъпления или плащания по задължения - Процеса по постоянно поддържане на обезпечение | Не отговаря на посочените изисквания за знания и опит |
| Финансово състояние с акцент върху способността да се поемат загуби | Да понесе негативен резултат на промяна на валутния курс в рамките на срочността на инструмента и на падежа му и/или на датата на пълно или частично предварително усвояване | - |
| Склонност към поемане на риск и съвместимост на риска | Ниско рисков профил, предвид крайната цел за фиксиране на валутния курс по очакваните постъпления/плащания | Склонен да носи рисковете от негативни отклонения на референтните стойности |
| Цели и нужди | Хеджиране на неблагоприятно изменение на валутните курсове | - |
Контакти с дилъри:
Деян Манковски - Директор дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 8010862
Калина Мейс – Ръководител отдел, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ - 02 97 66 233
Милена Луканова - Старши дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ - 02 97 66 232
Христо Арнаудов – Дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 93 91 364
Величко Димов - Дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 93 91 126
Христо Сугарев - Ръководител отдел „Управление на активи“, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 93 91 133
Мартин Георгиев - Дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ - 02 97 66 234
Ивелин Иванов - Старши дилър, Дирекция „Продажба на трежъри продукти“ – 02 93 91 365
