Документи и уведомления

Законът за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ) и Наредба № 38 от 21.05.2020 г. за изискванията към дейността на инвестиционните посредници въведоха в българското законодателство изискванията на правото на Европейския съюз за предоставянето на услуги от страна на инвестиционните посредници. Основните цели на нормативна уредба са подобряването на защитата на инвеститорите във финансови инструменти с предоставяне на информация за видовете финансови инструменти, пазарите, на които те се търгуват, прилаганата от инвестиционния посредник политика за третиране конфликти на интереси и др. Предоставянето на необходимата информация на посредника е важно, за да бъде в състояние да направи оценка на услугата и дали е подходяща за клиента.

От 3.01.2018 г. влязоха в сила промени в европейското законодателство, които се въвеждат с Директива 2014/65/ЕС и Делегиран Регламент (ЕС) 2017/565 на Комисията.

Основна цел на новата нормативна уредба е да се подобри нивото на защита на инвеститорите във финансови инструменти чрез въвеждане на изисквания, свързани с процеса на управление на продукти, определяне на целеви пазар за предлаганите продукти и извършване на оценка за принадлежност на клиентите към този пазар, изготвяне на основни информационни документи за определена група продукти, прозрачност на разходи преди и след сключване на съответните сделки и други. Преди подписването на договор за предоставяните от нас услуги сe запознай с посочената по-долу информация:

Регламент (ЕС) № 1286/2014 въвежда изискване за предоставяне на основен информационен документ (ОИД) за пакетиран инвестиционен продукт на дребно и застрахователен инвестиционен продукт (ПИПДОЗИП) на инвеститорите на дребно. ПИПДОЗИП се определя като:

• инвестиция, при която, независимо от нейната правна форма, сумата, която инвеститорът на дребно получава, може да се променя в зависимост от движението на определени показатели (референтни стойности) или от резултатите на един или повече активи, които инвеститорът на дребно не притежава директно
• застрахователен инвестиционен продукт – застрахователен продукт, чиято стойност при падеж или при обратно изкупуване зависи изцяло, частично, пряко или непряко от колебанията на пазара

Целта е да се предостави необходимата информация за вземане на решение, да се подобри съпоставимостта между отделните продукти, както и да бъдат по-добре разбрани. Банка ДСК, в качеството си на създател на продукти, в които попадат всички деривативни финансови инструменти, изготви и актуализира ОИД за тези продукти на инвеститорите на дребно.

В съответствие с изискванията на Директива 2014/65/ЕС, Банка ДСК предоставя на своите клиенти информация относно очакваните разходи във връзка с предлагания продукт и предоставяната услуга. Информацията за разходите включва:

• разходи за продукта
• разходи за услугата
• плащания от трети страни на ИП

Разходите са представени както във абсолютна стойност, така и като процент от номинала на сделката или надбавка на годишна база. Разходите могат да бъдат еднократни или текущи.

Представената информация относно разходите е валидна при нормални пазарни условия. Основните информационни документи, информацията относно очакваните разходи и кратко описание на отделните продукти може да откриете в секциите на сайта Управление на валутен риск, Управление на лихвен риск и Инвестиционно посредничество тук.