Гъвкав валутен форуърд

Фиксирайте валутен курс сега,
осъществете сделки в бъдеще

При гъвкав валутен форуърд, клиентът има задължение да продаде една валута и да купи друга валута до определена бъдеща дата по предварително договорен курс с възможност за частични изпълнения за срока на договора.

Характеристики на гъвкав валутен форуърд

Задължение за пълно изпълнение до падежа

Възможност за частични изпълнения по сделката

Защита от неблагоприятните движения на пазара

Пример: Клиентът сключва гъвкав валутен форуърд, със задължението да продаде 1 000 000 EUR и да купи 1 190 000 USD до 30.11.2021 (падеж). Клиентът прави 3 усвоявания през периода: на 10.09 за 200 000 EUR, на 01.10 за 500 000 EUR и на падежа (30.11) за остатъка от 300 000 EUR. Усвояванията се извършват по предварително договорения курс за EUR/USD – 1.1900.

Целеви пазар на продукта

Гъвкавият валутен форуърд е финансов инструмент, който Банката създава и разпространява като продукт. В таблицата са посочени критериите за определяне за кои клиенти продуктът е подходящ или не е подходящ.

	Положителен	Отрицателен
Видове клиенти	всички видове: непрофесионални, професионални и приемливи насрещни страни
Знания и опит относно	- движението и евентуални очаквания по отношение на хеджираните референтни стойности - пропуснати ползи или реализирани загуби във връзка с негативна промяна на референтни стойности - хеджиране на паричните потоци чрез сключване на гъвкав валутен форуърд във връзка с бъдещи постъпления или плащания по задължения - процеса по постоянно поддържане на обезпечение	не отговаря на посочените изисквания за знания и опит
Финансово състояние с акцент върху способността да се поемат загуби	да понесе негативен резултат на промяна на валутния курс в рамките на срочността на инструмента и на падежа му и/или на датата на пълно или частично предварително усвояване
Склонност към поемане на риск и съвместимост на риска	ниско рисков профил, предвид крайната цел за фиксиране на валутния курс по очакваните постъпления/плащания	склонен да носи рисковете от негативни отклонения на референтните стойности
Цели и нужди	хеджиране на неблагоприятно изменение на валутните курсове или спекулиране