Основни параметри на предлаганото от Банка ДСК специализирано финансиране
Сделките за специализирано финансиране обхващат широк спектър от големи по мащаб сделки, касаещи проектно финансиране, придобивания, публично-частни партньорства. Специализираното финансиране се среща най-често (но не само) в секторите енергетика, инфраструктура, телекомуникации, недвижими имоти.
Специализираното финансиране представлява специфичен вид кредитиране, при което кредитополучател е т.нар. проектна компания или съществуващо дружество, при което проектът може да бъде обособен отделно както счетоводно, така и от гледна точка на системата от обезпечения по кредита.
Специализираното финансиране разчита най-вече на произхождащите /генерираните от проекта парични потоци за издължаване, а активите на проекта служат за обезпечение на заема. Едновременно с това, фирмата-майка подкрепя финансово проекта, като осигурява необходимото собствено участие и гарантира потенциални преразходи. В зависимост от специфичните рискове на инвестицията, съществуват както сделки, при които фирмата-майка не предоставя гаранции за самото обслужване на кредита (non-recourse), така и такива, при които се изисква фирмата-майка да гарантира и редовното обслужване на кредита.
Изисквани данни от клиента
С цел извършване на финансова оценка на специализираното финансиране, Банка ДСК изисква следната първоначална информация във връзка с проекта, спонсорите на проекта и кредитоискателя:
- Подробен бизнес план на проекта
- Правна и фирмена документация на кредитоискателя и спонсора
- Данни за финансовото състояние на спонсорите на проекта
- Пазарно проучване, финансови разчети, както и проучване на осъществимостта на проекта
- Договори във връзка с проекта, които са подписани или се планира да бъдат подписани
- Други сведения за проекта.
