И тази година финансови институции и правоохранителни органи обединяват усилия, за да противодействат на схеми за изпиране на пари и набиране на „финансови мулета“.
Банка ДСК отново е част от глобалната кампания, организирана за 8 път от Европейския център за борба с киберпрестъпленията към Европол (EC3 – EUROPOL) и координационния орган на ЕС за съдебно сътрудничество – Евроджъст (EUROJUST), с партньор – Европейската банкова федерация, на която Асоциацията на банките в България е член.
Глобалната кампания, с официален хаштаг #НебъдиМуле (#dontbeaMule), е посветена на повишаването на общественото внимание към този вид измама и поставя фокус върху начините за набиране на „финансови мулета“, как да се предпазим и какво да направим,
ако подозираме, че сме въвлечени в схема за пране на пари.
Какво представляват „финансовите мулета“?
“Финансово муле” е лице, което прехвърля незаконно придобити финансови средства между различни банкови сметки, често в различни държави, като за тази дейност получава комисионна. Според статистика на Европол, в 95% от случаите “финансовите мулета” се използват за усвояване на неправомерно трансферирани финансови средства, придобити от предходна кибер престъпна дейност, като често средствата са предназначени за финансиране на други криминални дейности и изпиране на пари.
Финансовите мулета имат ключова роля при изпирането на средства, придобити чрез широк спектър от онлайн измами, сред които популярните напоследък телефонни измами, фишинг измами с имейли, имитиращи реално съществуващи сайтове, измами при електронна търговия,
подмяна на сим карти, социално инженерство и други.
Методи, използвани от престъпниците, за да набират финансови мулета:
- Директен контакт на живо или по имейл;
- Приложения за изпращане на съобщения (напр. Viber, WhatsApp, Telegram);
- Социални мрежи (напр. Facebook, Instagram);
- Онлайн обяви.
Хората, към които са насочени обявите най-често са под 35 години, включително непълнолетни, новодошли в страната, безработни студенти и хора с финансови затруднения.
Предупредителни знаци:
- Неочакван контакт с обещания за лесни пари;
- Обяви за работа от чуждестранни компании, търсещи "местни/национални представители", които да оперират от тяхно име;
- Лошо написани обяви с граматически грешки;
- Подателят използва някоя от безплатните платформи за имейл услуги (АБВ, Gmail, Yahoo! и т.н.) и имейл адресът му не съвпада с името на компанията, от която се представя;
- В обявата не са посочени изисквания за образование или професионален опит;
- Цялата комуникация и трансакции във връзка с работата се извършват онлайн;
- Спецификата на работата винаги включва използването на банковата ви сметка за превод на средства.
Лесни пари без усилия? Прекалено е хубаво, за да е истина.
Важно е да знаете, че дори да не сте били наясно, че сте въвлечени в незаконна дейност за изпиране на пари, извършвате престъпление, като трансферирате средства и това може да има тежки последици за вас.
Ако дадено предложение звучи прекалено добре, за да е истина, най-вероятно не е. Отхвърляйте всяка възможност за лесни пари, проучвайте предварително всяка компания или лице, които ви предлагат работа и никога не предоставяйте банковата си сметка на лица, които не познавате и им нямате доверие.
Ако смятате, че сте въвлечени в схема за пране на пари, незабавно спрете да превеждате средства. Уведомете вашата банка или доставчика на платежни услуги и докладвайте случая в полицията.
Повече информация можете да откриете в специалната секция на корпоративния сайт на Банка ДСК, както и на уеб страницата на АББ
