Валутна опция

Запази валутен курс за бъдеща дата със свобода да се възползваш и от пазара

Характеристики на продукта

Валутната опция е деривативен финансов инструмент. Опцията ти предоставя право, но не и задължение да закупиш или продадеш даден актив (валута) по предварително договорени условия в нареждането за покупка на валутната опция. За това право заплащаш предварително премия на Банка ДСК.

Когато купиш опцията, имаш правото да закупиш или продадеш определена сума в дадена валута:

по всяко време до падежа, ако опцията е от американски тип
на самата дата на падежа, ако е от европейски тип

Можеш и да продадеш опцията обратно на Банка ДСК.

За да бъдеш продавач на опцията, трябва да имаш одобрен подлимит за инвестиционни услуги или да предоставиш парично обезпечение.

Във валутната опция може да бъде вградена и бариера. При бариерните опции договорът се активира или деактивира в зависимост от това дали е достигната вградената бариера.

Параметри на продукта

Дата на падеж
Премия
Цена на упражняване
Номинал
Базов актив (валутна двойка, по-долу посочени референтни валутни двойки)
Кол опция (call option) право да се купи валута, Пут опция (put option) право да се продаде валута
Бариерните опции позволяват постигането на по-оптимална премия и изграждането на стратегия според очакванията за валутния курс
Бариерите на опциите са достигнати или ударени при достигането на съответното ниво във всеки един момент до падежа на опцията

Обичайно сделките с валутни опции се сключват за срок до 1 година

Референтни валутни двойки могат да бъдат EUR/USD, EUR/GBP, EUR/HUF, EUR/JPY, EUR/CHF, USD/JPY, USD/CHF

Целта е постигане на цялостно елиминиране на валутния риск и предвидимост на плащанията

Не си длъжен да закупиш или продадеш съответната валута на падежната дата при европейски тип и при изтичане на срока при американски тип опции.

Целеви пазар на продукта

Валутната опция е финансов инструмент, който банката създава и разпространява като продукт. В таблицата са посочени критериите за определяне за кои клиенти продуктът е подходящ и за кои - не.

	Положителен	Отрицателен
Видове клиенти	Всички видове - непрофесионални, професионални и приемливи насрещни страни	-
Знания и опит относно	- Oтносно валутните пазари, начин на функциониране и фактори, въздействащи върху движенията - Движението и евентуални очаквания по отношение на хеджираните валутни двойки - Продукта валутна опция - права, задължения, параметри влияещи върху стойността на валутната опция - Хеджиране на валутна експозиция чрез сключване на валутна опция - Възможните сценарии на падежа на валутната опция	Не отговаря на посочените изисквания за знания и опит
Финансово състояние с акцент върху способността да се поемат загуби	Възможност да фиксира максимален размер на негативен резултат при покупка на валутна опция	-
Склонност към поемане на риск и съвместимост на риска	В случай, че целта е хеджиране, няма да се взема под внимание рисковият апетит на клиента. В другите случаи рисковият апетит на клиента трябва да е висок (рискова категория 7 от 10)	Склонен да носи рисковете от негативни отклонения на съответната валутна двойка в случаите, когато целта на клиента е да хеджира. В случаите, когато целта е спекулиране - когато не е склонен да носи рисковете от негативни движения на валутните двойки
Цели и нужди	Да хеджира експозиция или да спекулира	-