Резултати на OTP Group за първото тримесечие на 2025 г.

13.05.2025

Печалбата на OTP Group след данъчно облагане за първото тримесечие на 2025 г. възлиза на 189 милиарда унгарски форинта/466 млн. евро, което съответства на възвръщаемост на собствения капитал от 14.9%.

Няколко негативни показателя повлияха върху печалбата за първото тримесечие, тъй като пълният им годишен размер беше отчетен наведнъж в първото тримесечие. Тези фактори (като извънредни банкови данъци в Унгария и регулаторни разходи в България, Унгария и Словения) намалиха печалбата за първото тримесечие със 135 милиарда форинта/333 млн. евро.

Ако разпределим тези разходи равномерно през цялата година, печалбата (след данъчно облагане) би достигнала 299 милиарда форинта/737 млн. евро, което би означавало възвръщаемост на собствения капитал от 23.7%.

Печалбата преди данъци се увеличи с 19% на тримесечна база и с 10% на годишна база. Годишният ръст беше подкрепен от увеличение на оперативната печалба с 22%. Тримесечният ръст отразява положителни ефекти в отчета за приходите и разходите вследствие на намалени рискови разходи спрямо високата база от четвъртото тримесечие. Оперативната печалба остана стабилна на тримесечна база.

Общите приходи нараснаха с 15% на годишна база (в унгарски форинти) и с 16% на органична основа и след корекция за валутни ефекти, докато нетните приходи от такси и комисиони се увеличиха с 14% на годишна база.

Оперативните разходи нараснаха с 10% на годишна база (органично и след корекция спрямо валутните ефекти), основно поради 15% ръст на разходите за персонал, свързан с инфлацията и нейната компенсация, и на амортизациите, повлияни от ИТ инвестиции.

Оперативните разходи намаляха с 6% на тримесечна база след корекция спрямо валутните ефекти, отчасти поради сезонно по-високата база през четвъртото тримесечие. Съотношението „разходи-приходи“ се понижи с 3.2 процентни пункта на годишна база – до 40.8%. Консолидираното качество на кредитния портфейл остана стабилно, като основните показатели за кредитно качество продължиха да се развиват благоприятно. Съотношението на кредитните експозиции във Фаза 3 по МСФО 9 намаля с 0.1 процентни пункта на тримесечна база и с 0.7 процентни пункта на годишна база – до 3.5%. Консолидираните редовни кредити (Фаза 1+2) нараснаха с 3% на тримесечна база, което доведе до ускоряване на годишния растеж до 11% (изключвайки продажбата на дъщерното дружество в Румъния и след корекция за валутни колебания).

Консолидираните депозити нараснаха с 3% на тримесечна база (след корекция спрямо валутните ефекти), което доведе до органичен годишен ръст от 9%, без да се отчита ефектът от продажбата на дейността в Румъния.

Съотношението „кредити-депозити“ на Групата достигна 73% в края на първото тримесечие на 2025 г., като остава без промяна на тримесечна база.

В края на първото тримесечие на 2025 г. консолидираният базов собствен капитал от първи ред (CET1) по МСФО и в обхвата на пруденциалната консолидация достигна 18%, което е намаление с 0.9 процентни пункта спрямо края на 2024 г.

Консолидираният коефициент на капиталова адекватност (CAR) беше 20.0% в края на март, което представлява намаление с 0.4 процентни пункта на тримесечна база.

Управлението на OTP Group потвърди по-ранната си прогноза за представянето на Групата през 2025 г., като очаква незначително подобрение в оперативната среда.

Органичният ръст на обема на редовните кредити, коригиран спрямо валутните ефекти, може да бъде над отчетените през 2024 г. 9%, като нетният лихвен марж може да остане на ниво, сходно с постигнатите 4.28% миналата година.

По подобен начин коефициентът „разходи-приходи“ (CIR) се очаква да бъде малко по-висок, а възвръщаемостта на собствения капитал (ROE) може да бъде по-ниска от нивата през 2024 г. (съответно 41.3% и 23.5%), поради очакваното намаление на ливъриджа. Профилът на риска в портфейла се очаква да остане сходен с този от 2024 г.